长期股票 我来告诉你，长期持有一只股票，坚持每天做T，几年以后会怎样？

在做股票之前，你应该想清楚的事

机会都是留给有准备的人的，要成为一名合格的股票投资者，打好基础是必须的这能决定你能在股市上走多远。

机会都是留给有准备的人的，在做好充分的前期准备的前提下，机会来了，不慌不忙地抓住机会，为后期成为一名合格的股票投资者打好基础，这是很有必要的，甚至能决定你能在股票市场上走多远。

一、时间的规划人生需要规划，职业生涯需要规划，同样，股票交易也需要规划，有些股票交易者快有十年了，但结果还是不尽如人意，这种情况还是退了比较好，即使你不退，总有一天也会被市场淘汰。

生活中能够提升生活方式最直接了当的方式就是让自己有钱，如果你想通过交易赚钱的话，就需要静下来想想，你还有多少时间用于股票交易，了解多少股票知识，再说的具体一点就是给自己一个时间期限。

如果你已经做了三年的时间还是没做成，你选择了放弃，这并不可耻，反而是一种明智的选择。做交易本身就是一件努力了也并不一定有回报的事，自以为熬过黎明前最黑暗的时刻就是光明，结果还是黑暗，生活也陷入了僵局，这种情况很常见，也很普遍。

二、你有多少资本用来亏损？

在股票交易中，你拥有多少本金比拥有多少时间更重要，因为我们的生存离不开金钱。说的更直接点就是生活处处离不开钱，这是一个硬性的条件，不要让自己负债累累。

时间带给你更多的压力，不如说金钱给你带来的压力更明显，不排除有天才的存在，他们一上来就做的得心应手，但这样的人毕竟知识少数。对于大多数的投资者来说都是要付出很大代价的，都是要经历亏损才会成长，正因为这样，才会有那么多的书籍，座谈以及课程等。

在不影响你正常交易的情况下，你有多少资金可以用于投资，在入市之前你都应做到心中有数。股票交易类似于赌博，但又不是赌博，如同赌博一样，交易会把人的劣根性无无限的进行放大，进入市场无视规则，盲目的进行交易，等到回头在看的时候，已经来不及止损，只能后悔不已。

所以在股票交易之前，一定要做好本金的规划，这样能最大限度的减少损失，实际上这也是提前在做止损。

三、你的年收益能否满足你的日常开销股票交易几年，你是负债累累呢？还是挣的钱塞满腰包？这里面的心酸也只有你自己最清楚。如果你的年收益刚好能满足日常开销，这说明你的收益整体稳定，至少不拖后腿：如果你的年收益远远高于日常开销，这你就不必担心了，因为你已经能算得上一位股票交易能手；如果你的年收入根本不够你的日常开支，那么你就要注意了，要么及时停手，要么快点转变交易理念，改变交易机制，及时止损。

首先觉得这事要综合起来看，顺便提出几个问题：

问题一：若是割肉离场，自身的修行有没有打翻身的技术？

假如在亏损中总结了一套可以做到盈利的体系，待大盘行情来时，根据持仓个股的情况择机离场，选择热点板块，个股打一波漂亮的单身仗！你准备好了行之有效的方法没有？

问题二：你的本金是多少？

这里或许不该问，但投资嘛，绕不开钱的话题，这个当然是指的是你的身价！说的直白一点，你的身价决定你的交易心理！如是割肉再战或许还需要后续准备金的支持！在直白一定如果你是10万仓位亏损了百分之七十，个股还可以话就拿着吧别折腾了！待大盘春天到来整合仓位！

问题三：股市买买 是对还是错？

当前来看，很多朋友在股市上做着解套的游戏？投资应该是以盈利为目的怎么成了被割韭菜！想明白了这个问题你也就该快要盈利了！当下的市场已经不在上买买的年代！价值投资的股票抵不过市场的一个消息！比如今天的新城控股，个人龌龌龊龊的行为，是股民来为其买单！可以人家有3000亿的身价，要不也不能这么恶心！还有康美的业绩报表等等都在让我们无形中承受的风险在加大！还有我们大盘系统性的特色，总是跌的比涨的多！ 来不及走就被割或成接盘侠！所以想想当下的大盘早已不是买买的年代！

问题四：持仓怎样做对冲，怎样赚大股市下行的钱？

看到了市场的风险了解了中国特色！我们在化解系统风险时可以采用50ETF期权做为股票持仓的对冲！ 期权在15年上市，今年爆棚的热度，聚焦了更多投资者的目光！

打个比方4.22号大盘指数3287点腹附近开始形成回落， 当然有点朋友可能意识到风险提前减仓离场，假如我们以29.47持有6780手价值20w的上汽集团海源888没有离场，以4.22到5.9号为区间，跌幅为13.8%，持仓亏损27758元！作为对冲我们可以选择买入5月或是6月认沽期权，我们以6月份3200为例买进3200看跌期权，3200的权利金价格0.2400也就是买进一张需要2400元，那么买入9张看跌期权需要21600元！还是以4.22号到5.9号为区间，权利金涨幅为112%或者说是2.2倍，我们每一张盈利2700y！9张合计盈利价格为24300y!虽然不能完全抵消股票持仓的亏损！但肯定要比瞪着眼睛看着股价下跌要强得多，而去坐等时机成熟进行补仓！抄股票是低卖高卖要赚钱！不是被套解套离场的游戏！

问题五：期权不会亏损吗？

期权当然会产生亏损，但期权的亏损是非常有限的，同样还是以6月份行权价3200为例，权利金为2400y每张，如果对冲产生亏损，指数出现大涨，即使指数涨上天我们最大限度亏损为2400y，还有一点期权采用的是t+0的交易机制，如果情况不对我们可以及时离场止损风控！所以对于买入期权来说盈利无限大亏损有限！

至于标题中的问题，还是要综合情况来看！割不割想一想自己有没有准备好再战征程的准备！

使资金在相对安全的前提下，提高资金有效使用率

在交易系统出现信号时期，因为必然存在不确定性，就需要资金管理来将不确定性降到最大可控程度，这个并不是技术交易系统的内容。假设，一个可以达到70%成功率的技术交易系统，如果加入资金管理，可以提升到80%，那么，这个技术交易系统的成功率就是80%，而不是70%。

资金管理主要讲究规避风险和安全获利。留得青山在，不怕没柴烧。留住明天还能生存的实力，比今天获利还重要。资金管理包括各股票使用资金的组合、每笔交易资金使用的大小、追加资金数量的方法等，这些要素，都最终影响投资者整个交易成绩。世界上所有的赌场都限制赌徒下注的最高限额，一来是控制赌徒的损失，减少负面影响，二来也是控制赌场经营的风险。一个好的专业投资者同样也应该限制自己每次的交易金融，大多数投资者的观念都是一直在寻找一个高准确率的交易方法、交易体系，然而，假定有相同的交易机会因素，体系中最关键的因素是盈利或亏损时投资额的大小。一般的投资者都不太理解这个概念，没有注意到资金管理的重要性。在交易中盈利的次数很多，但是最后看账单，结果是亏损，这就是资金管理缺失的原因。

华尔街有句名言：让利润奔跑，当方向正确时加大仓位，尽量去赢。投资大师理查·丹尼斯说：“95%的利润来源于5%的交易。”这说明了把握交易资金量的重要性。

在亏损后及时止损，减少资金的亏损。在盈利时增加资金，以使盈利达到最大化。在股市进行买卖交易属于零和游戏，注定大多数人是输家。反过来说：一个成功的投资者获利的机会，是建立在别人失败的基础上的。提高资金运用的技巧，对资金的运用要有全面的计划，在具体的资金管理过程中要遵循四大原则。

1.顺势而为：在牛市的上升趋势中，每一次回调都是加仓的机会，放手去赢。

2.永远不超额使用资金，为出现万一情况，留有余地。一次性投入的最大交易资金为70%，30%作为预备。在加仓过程中，注意运用等份分配法或金字塔分配法扩大持仓量。保本最重要。不管是投资还是投机，重要的条件是保住资本。

3.学会尊重趋势，下跌趋势学会空仓，上涨趋势逐步加仓。

4.不要在股票处于盘整时去建仓。不见兔子不撒鹰，一定要等到趋势明朗再建仓，而且是分批建仓，除非对基本面有深入的研究，并有十足的把握，可以在盘整时建仓，但一旦出现反方向运动，要记住第一时间止损。

总而言之，在资金管理中不可以盲目地一次以100%的资金买入投资者看好的股票，哪怕100%地认为会赢，也要留出一部分作为后备资金，以防万一。可以先用一部分资金尝试方向，摸清情况后，在确定方向后再加大资金投入，并注意设立合理的止损位。

在变幻难测的市场中，没有一套正确的技术分析方法去指导实战操作，要想获得真正的成功是万万不能的，但技术方法再好，也不是万能的。大多数技术分析方法和各种市场理论的根本立足点是以史为鉴，是从过去发生了什么，来推断市场正在或者将要发生什么。但对于短期内的像明天市场到底会如何运行，一周之内会如何演化，则往往难以给出正确的答案。

市场短期的三两天内的走势变数多多，非常容易受到人为因素的左右，有时会暂且脱离其固有的趋势，出现运行中的杂音，尤其是容易受到短线大资金的影响。

即使是高手，也时常会困惑：难道市场原趋势改变了吗？为什么出现了意想不到的上涨或下跌？谁在买入和卖出？大资金是在洗盘还是震仓，是增仓还是出货？这些问题正确答案的得出，都将对你未来的买卖成功与否和投资赢亏产生影响。人们通常以日K线的形态来判断当日走势的强弱变化，但日线形态有时会遭到强大的人为因素的刻意操纵，简单的判断短期的日K线阴阳并不能完全确认股票的未来走势如何，这必须通过盘口信息语言的分析来最后印证形态判断的是否正确。对一个职业投资者而言，盘口信息语言的解读能力标志着看盘水平的高低，会直接影响其操作效果。对盘口信息的正确破解，将使我们透过盘中股指趋势及个股走势特征，研判出多空双方力量的强弱转化，从而把握好股票炒作的节拍和韵律，这也是投资盈利尤其是投机制胜的一个关键所在。

很多时候，我们学习各种各样的投资理论，张口就来价值是否被低估、趋势是否向上等。但是，在实际的交易当中，价格的波动才是你赚钱的根本，价格的变化由买卖双方来决定，投资者在交易软件上通过市价买卖或者委托买卖来实现交易，反映在看盘软件上就是委托窗口上的委托单，以及内外盘和成交明细窗口。

每个做交易的人都会看盘，以此来做出交易决策。这些投资者也都会面临三种投资选择：买入、卖出、观望，而让投资者做出这一选择的动机源于投资者对盘面的认知，盘中看点并不局限于日线，它还与月线、周线等长期时间单位的图表密不可分。看盘就是在观察市场，大家看的都是同样的价格波动，但每个人看盘之后所采取的交易行为却千变万化。

大多数人看盘，看的是什么？

有的人，看的是账户盈亏，中航黑豹，现在33.5了，我赚了，好几万，过两天在看，妈呀，跌到30，我亏了，早日知道在33元卖掉就好了……

有的人，看的是股票价格，中航黑豹，23-28上涨了，这是趋势，买进，25-22，亏了，再买以摊低成本，20，不能再低了吧，再买些……

有的人，看的是各种消息和新闻，还有某某分析师，某某高手的投资建议……

有的人，看的是各种技术指标，均线，MACD，KDJ……

你看盘，看的是什么？上述这些你都看或者都不看？

如何训练盘感？

良好的盘感是投资股票的必备条件，盘感需要训练，通过训练，大多数人会进步。如何训练盘感，可从以下几个方面进行：

一、坚持每天复盘。复盘的重点在浏览所有个股走势，副业才是找目标股 。在复盘过程中选出与目前的市场热点具有共性，有板块、行业的联动，后市走强的概率才高。从个股的趋同性发现大盘的趋势，从个股的趋同性发现板块。

二、对当天涨幅、跌幅在前的个股再一次认真浏览，找出个股走强的共性形态予以跟踪。

三、实盘中主要做到跟踪目标股的实时走势，明确了解其当日开、收、最高、最低的具体点位，以及盘中的股价的上行、下行放量区间。

四、条件反射训练。找出一些经典底部启动个股的走势，不断的刺激自己的大脑。

五、训练自己每日快速浏览动态大盘情况

复盘就是利用静态再看一边市场全貌，这针对你白天动态盯盘来不及观察、来不及总结等等情况，在收盘后或者定时你又进行一次翻阅各个环节，进一步明确一下，明确那些股资金流进活跃，那些股资金流出主力在逃，大盘的抛压主要来自哪里，大盘做多动能又来自哪里，它们是不有行业、板块的联系，产生这些情况原因是什么？那些个股正处于上涨的黄金时期，那些即将形成完美突破，大盘今日涨跌主要原因是什么等等情况，需要你重新对市场进行复合一遍，更了解市场的变化。

知止可以不殆——学会止损永不失败

道常无名。朴虽小，天下莫能臣也。侯王若能守之，万物将自宾。天地相合，以降甘露，民莫之令而自均。始制有名。名亦概有，夫亦将知止。知止可以不殆。警道之在天下，犹川谷之于江海。

炒股之道常说不出具体的名称，并显得质朴无华。有时道理虽小，但却是投资者都应遵从的。投资者若能遵从它，自然就能在股市中进出自如。股市在天价和地价之间来回波动，因此也就有了赢利的机会，但股市波动所提供的利润，并不会在股民中均匀分配，即然知道这个波动是可以把握的，就应该知道适可而止，知道适可而止的止损就可立于不败之地。

止损适用于股价从高位下跌时的状态，止损的目的是在股价回至谷底里重新买回。

俗话说，“留得青山在，不怕没柴烧”。止损的根本目的就是“留得青山”，在下跌行情中，留住宝贵的资金，以图东山再起。

投资者在投资买卖时，经常会遇到这样的情况：原来以为价格即将上扬的股票，买进后没想到股价不涨反跌。这种情况还常常伴随着股指的掉头。这个时候，很多投资者总是不能下决心卖掉股票。如果刚下跌时，投资者可以把这种下跌理解为上升途中的一次回调蓄势而不卖的话，这是一种正常的操作行为，因为谁也别指望自己是神仙。然而，当股价跌幅较大，跌破一些关键的支撑位，如10日均价，下跌时并伴有成交量的放大，反弹时却无成交量的配合时，这时就果断考虑止损。

然而，有些投资者不是这样，股价越下跌，他们越不卖出。下跌10%时认为，最高价时都没卖，现在卖不是不划算了。下跌20%时认为，等等反弹进再说，如果真的反弹了，他们立即又给予新的期望，一定要接近下跌10%的位置时再卖，这样就可以稍微赚一点。但下跌中的反弹总是昙花一现，稍纵即逝，结果左等右等，下跌30%、40%……以至丧失了及早止损的良机。到底部时再谈止损又有何意义呢？于是，只好深套着跟着股票苦煞，一个月二个月三个月…不知何处是尽头。如果投资者所持的股票还能成为下一阶段的热点的话，也许他们还有解套的机会，但经验告诉我们，这种机率并不大，一只股票经过一轮炒作后要用相当的时间进行恢复，而很多股票是一跌再不复返，在底部一躺就是三五年。甚至可能沦为死亡板块。

在股市中总有赔的时候，如果及时止损，虽然赔点小钱，却能保住资本不被进一步吞噬，到底部时还可换筹，赚回更多数目的股票。因此对股价下跌一定要有个容忍的限度；如果缺乏了断的魄力，想入非非，只能导致越赔越多。

如果止损失误怎么办？这也是正常的，发现错误就及时纠正，立刻反手将股票补回就是了。股票没有永远正确的赢家，只有及时纠正错误的嬴家。

止损是永不失败的前提，止损是“留得青山”的基础，止损是炒股获胜的至高技巧！

炒股高手，风险意识很强，一定也是个止损的高手。

投资者在买入股票后，要设立一个止损点位，当股价跌到某个价位，即果断止损。对此，很多投资者，尤其是新入市的投资者不甚理解，他们认为自己买股票就是为了赚钱，不赚钱如何卖得。其实，止损是炒股高手在股市中总结出的最沉重的教训和经验。设立止损价位，看似机械呆板，但它可以排除投资者不正常的幻想心理。萨姆·汉弥尔顿创立了10%止盈、止损操作法，即赢10%即抛出，跌10%即止损，由穷汉变成了富翁，其经验是可以借鉴的。

止损的最佳位置当然是顶部出现上影线的大阴线，这种阴线一旦出现应立刻止损。如果股价不跌，反而带量创新高，可将股票补回。

股价在下降途中，也要及早止损，越早越好。

股价若在平台盘整后，跌破支撑位向下，也应果断止损。如果股价先跌后升，并带量，这很可能是庄家的欲擒故纵之术，这说明止损是错误的，应果断将筹码追回。

乐与饵，过客止——谨防多头陷井

执大象，天下往。往而不害，安平泰。乐与饵，过客止。道之出口，淡乎其无味，视之不尾见，听之不足闻，用之不足既。

掌握炒股之道的高手，才能在股市中进出自如，而不会受到损害，总是安全地规避了风险。

但股市多头陷阱常表现出形势大好的景象，像诱饵一样使投资者陷入其中。对这种风险防范的原则，说起来似乎平淡无味，无非就是不被诱惑罢了。但如果对多头陷阱视之如不见，听之若不闻，这条原则就是受用不尽的。

每当股指大幅下挫、市道低迷，很多投资者在深套亏损时，才能对股市的风险怀有深切的体会。然而，一旦行情转向，股市火爆之后，投资者在市场赚钱效应的示范下，在投资者中途下马但股票节节高升的懊悔心理催迫下，赢利的诱饵常使投资者将多头风险忘得一干二净，因而连连追高，最终一头栽进多头陷阱之中，饱受风险之苦。

美国康乃尔大学做过一个有名的动物心理学实验，就是著名的“青蛙水温反应实验”。如果把一只青蛙冷不丁地放入烫水的器皿中，在这种情况下，青蛙就能对水温迅速做出灵敏的反应，在生死关头奋力跃出水面，从而死里逃生。半个小时之后，实验人员再将同一只青蛙，放入同一只器皿盛装的冷水中，然后对水进行缓慢的加热。在这种情况下，青蛙竞然对水温的变化毫无反应，而只在水里来回游动，直到它感觉到水温已烫得无法忍受并想跳出水面时，却已经动弹不得了，并最终无奈地葬身于水中。这个著名的实验揭示了心理学上的一个道理：无论对动物和人，对外界突如其来的危险，反应都是很敏锐的；而对缓慢发生、逐步积聚的危险则反应迟钝，麻木不仁。股市中亦是如此，投资者在多头行情中的最终被套，大多也是由于对多头行情所逐步积聚的风险反应迟钝，丧失警惕才造成的。

因此，投资者防范自身在股市向好利诱的情况下，对股市放松警惕而陷入多头陷阱。从专业投资高手到普通投资者，假如一只股票由5元升至10元，一般来说，他们的心态是这样分布的：专业投资者在5~6元时已经买入。这时的普通投资者中的大多数还在观望，有极少部分买入；在7~8元时，有一部分普通投资者在极少普通投资者买人的赚钱效应示范下开始买入，专业投资者部分出货；在8~10元时，大多数投资者在持续赚钱的效应下，终于忍耐不住进而买入，而专业投资者大部分已经清仓。这种过程不是魔测的，市场上大部分普通投资者在多头陷阱中被套的心理过程即缘于此。

所谓的“量价配合”，是一柄双刃剑。它既可能是底部启动时的特征，也可以说是多头陷阱的特征。因此，投资者应依据市场的具体情况，判断真伪，以免陷入多头陷阱之中。它们的区别主要有如下几点：

股价启动时量价配合一般出现在底部区域。而多头陷阱则出现在一波拉升后的高位区域。

股价启动时量价配合出现时，一般投资者都较谨慎地对待，市场气氛不热烈；而多头陷阱出现时，一股投资者趋之若鹜，唯恐搭不上班车，市场气氛极度火爆。

股价启动时的量价配合呈现涨时增量，跌时缩量的特征，而多头陷阱出现时，则呈现涨时减量，跌时增量的特征。

股价起动时的量价配合，股价不会有效跌穿10日至20日均收，即使跌穿，也是瞬间的，随后便反弹至更高位；而多头陷阱很容易拉长黑阴线，在均线下方时间长，反弹时出现量小滞涨现象。

另外，主力庄家是非常善于利用普通投资者这种心理的。因为普通投资者总是看到价升量增时建仓。主力庄家为了使手中的筹码快速出局，他们经常会利用对倒、对敲的手法，在钱龙屏幕上制造价升量增的气氛，诱使投资者跟进，有时不惜拉上涨停，一旦接盘达到一定的数量，他们便以迅雷不及掩耳之势，一举清出自己的筹码，诱使投资者掉入陷阱。

市场永远是公平的，所有的投资者面对的都是一样的行情，然而面对同样的行情，不同投资者必然会做出不同的选择。当行情像浪花一样一波接一波的打过来时，面对同样的机会，有的人做好准备，迎面而上，止盈翻仓;有的人害怕恐惧，畏首畏尾，毫无准备，喜欢追涨杀跌最后而被行情杀了个措手不及。

奔腾的江河是一种美，静静的湖泊也是一种美，它们之间的差别是产生它们的不同环境所造就。根据客观环境而不是心理盲区行动，常常静静地感受市场而什么也不交易是一个专业炒手的基本素质要求。

耐心地等待合适的时机，然后才采取行动。

未成熟的柿子都具有涩味，除去柿子涩味的方式有许多种，但是，无论你采取哪一种方式，都需要花一段时间来熬熟，如果你不到一定的时间就打开，那就没有办法使柿子成熟而除去涩味，如果你因为心急没有耐心、在柿子未成熟的时候就经常打开来瞧瞧，甚至不时咬上一口看看，那你就无缘享受成熟甜柿的滋味了。

做任何一件事情，都需要一些时间让它自然成熟，假如过于急噪、没有耐心而又不甘心等待的话，就会“欲速则不达”，甚至常常会遭受破坏性的阻碍。因此，任何真正的成功者可能各具特点，但他们一定都有一个共同的品质，那就是都有不同凡响的耐心，看到过狮子是如何捕猎的吗？它耐心地等待猎物，只有在时机及取胜机会都合适的时候，它才从草丛中跳出来，成功的炒手具有同样的特点，他决不会为炒而炒，他耐心地等待合适的时机，然后才采取行动，索罗斯就将自己成功的秘诀归于“惊人的耐心”，归于“耐心地等待时机，耐心地等待外部环境的改变完全反映在价格的变动之上”。

遗憾的是，“交易要具有耐心”，这谁都明白、听起来很简单的道理做起来却不容易，这是因为，它和人性中的某些本能因素是相背离的：真正长时期地理性地交易是如此的“单调无味”，出于赌性的本能，新手们就喜欢不顾市场外在条件在市场跳来跳去寻找刺激；市场常常会出现时间不太短的风险大收益小的市场阶段，但“知之不可为而为之”、“要做别人做不到的事情”而总是进出市场“寻找和把握”机会则也是人性的本能使然；外界的喧哗和躁动也在每时每刻地影响着我们的情绪、判断和耐心……

“春天”才是播种的季节，无论你多么喜欢花，你也不能在冬天就将种子播入土地，我们不能太早，我们也不能太迟，我们必须耐心地等候，耐心地等候到正确的时间、耐心地等候到正确的环境，然后我们才可能做正确的事情。耐心，看视平凡，却是一种伟大的品质！它使心浮气躁者变得清凉，它使忿恨不平者得到温馨，它使烦恼痛苦的人感到舒畅，它使心灰意冷的人受到鼓舞！

很多人亏了一次后，仍能理智的看待这个市场不因一次得失而乱了心态，这样的人往往是赚多亏少，很多人亏了一次就觉得寸步难行，操作时疑神疑鬼，怕亏损又怕少赚，这样的人往往赚少亏多。你是哪种人就决定了你的投资盈利状况，有时候我们需要时间静下心来思考，怨天尤人并不可取，我想现在有很多人在市场中迷茫，如果你需要人为你照亮前方的路，可以抽出你宝贵的时候好好聊聊。

交易之路曲折而孤独，分享只为自渡，愿我们一同并肩相走。

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